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一名保险代理人上半年展业心路:客户保障需求增加、团队拓展有阻

发布日期:2020-06-28 03:26   来源:未知   阅读:

  •   原标题:一名保险代理人上半年展业心路: 客户保障需求增加、团队拓展有阻力、年金配置暂缓

      作为一名保险代理人,北京的小陈今年上半年经历了“线上—线下—线上”的展业经历。

      今年年初,“我主要是学习课程、关心老客户、关注加保需求、拓展转介绍、扩大增员力度。”其中,学习课程比重较大,占到工作量的50%左右,包括行业知识、产品知识、销售技巧,提高为客户定制方案的能力和其他需求的服务水平等,之前线下展业时间紧凑,反而没有充足的时间投入整块的学习。

      在扩大增员力度上,之前举办线下说明会时,物理距离远可能会给潜在合伙人参加说明会带来一些不便利,但通过线上进行,他们可以足不出户了解说明会和宣讲会的内容,参与程度反而高于原来的线下方式。

      随着疫情的好转,5月中旬,小陈开始进行线下客户拜访。“我主要是拜访老客户,关心他们在疫情期间的情况。”这期间,“受疫情影响,很多客户被催发了保障需求,基本是主动要求配置保障的,3—5月的业务来源主要是这样。”

      中长期来看,疫情提高了居民对疾病的自我防范意识和对健康风险的保障意识,有助于激发健康险的配置需求,预计将推动健康险行业迅速发展。

      究其原因,天风证券研报认为,一是疫情让公众感受到疾病对健康和经济增长的威胁,配合媒体的宣传教育,唤醒居民的保险意识,潜在的购买需求开始大量转化成现实的购买行为;二是保险公司快速适时推出专项新兴险种和相关服务,满足社会公众的投保需求;三是保险公司积极响应,公众好感度有所提升,保险公司通过大量参与抗击疫情相关公益提升形象。

      这周疫情再现,小陈坦言,“我们预计抗疫可能会常态化,对工作和生活有了新的预期,下调了工作量和业绩目标下调了一些,,避免焦虑,心态好很多,也有信心。。我把保险作为一项长期事业 ,没有特别计较短期内一池一城的得失。”

      对于疫情对业绩的影响,小陈表示,“从我个人的情况看,影响是有一些,但没有那么大,和去年比相差一点,但不会超过10%。”

      此外,小陈表示,“这一过程中,团队拓展会有阻力,因为前期是线上培训,门槛和成本相对低,虽然有利于对保险行业从业感兴趣的人了解行业现状,但有些确实只是来了解一下,不是全身心投入做保险的,这给团队管理带来了一些负担。”

      实际上,由于没办法面对面展业,疫情对新人业绩压力也较大,基于为新伙伴的职业生涯和短期发展的考虑,所以小陈在否鼓励新伙伴辞职来全力以赴保险行业时,也会有些顾虑。

      4月22日,在银行业保险业一季度运行发展情况发布会上,银保监会副主席黄洪表示,从宏观环境看,各项政策措施陆续出台,疫情对经济社会发展的负面影响将逐步减弱。我国经济稳中向好、长期向好的基本趋势没有改变,同时社会风险意识、群众保险意识将得到显著提高,对保险功能作用的认识将进一步加深,保险保障需求将持续增长,这是一个大趋势。

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